Zoran Petrovic, consultant financier indépendant : un partenaire de confiance pour votre patrimoine

Construire, protéger et transmettre un patrimoine solide ne s’improvise pas. Entre la fiscalité qui évolue, les marchés financiers qui se transforment et les enjeux familiaux qui se complexifient, il devient essentiel de s’appuyer sur un expert capable de piloter l’ensemble avec méthode et vision à long terme.

C’est précisément la valeur ajoutée de monsieur z, consultant financier senior indépendant Zoran Petrovic, basé en région parisienne. Fort de plus de 30 ans d’expérience en gestion de patrimoine, allocation d’actifs et planification financière, il accompagne depuis 2019 plus de 150 clients dans leurs décisions clés : investissements immobiliers et financiers, optimisation fiscale, stratégies de succession et accompagnement de dirigeants.

Son parcours au sein de grands groupes bancaires et de gestion d’actifs, puis comme indépendant, lui permet aujourd’hui de proposer un conseil à la fois stratégique, concret et totalement centré sur vos intérêts.

Un consultant financier indépendant au service de vos objectifs, pas de produits

Choisir un consultant financier indépendant, c’est faire le choix d’un accompagnement où vos objectifs priment sur la vente de produits financiers. Zoran Petrovic intervient en exercice libéral : il n’est pas tenu à des objectifs commerciaux imposés par une banque ou un assureur, ce qui lui permet de :

• proposer des solutions véritablement adaptées à votre situation ;
• construire une stratégie patrimoniale cohérente, sans conflit d’intérêts ;
• prendre le temps d’expliquer, comparer, simuler avant toute décision ;
• vous accompagner dans la durée, en ajustant la stratégie selon l’évolution de votre vie et des marchés.

Cette indépendance se double d’une solide expérience dans les environnements les plus exigeants de la finance, ce qui en fait un allié précieux pour les particuliers, les familles patrimoniales et les dirigeants d’entreprise.

Plus de 30 ans de carrière dans la gestion de patrimoine et les marchés financiers

Avant de se consacrer au conseil indépendant, Zoran Petrovic a occupé des postes de responsabilité au sein d’institutions financières de premier plan. Ce parcours lui confère une vision à 360° des enjeux patrimoniaux, de la salle des marchés à la relation client haut de gamme.

Une expérience de direction chez Société Générale (2010 - 2019)

En tant que Directeur du Département Gestion Patrimoniale au sein de Société Générale à Puteaux, Zoran Petrovic a :

• piloté une équipe de 12 conseillers en gestion de patrimoine;
• supervisé une encours globale de plus de 500 millions d’euros;
• développé l’activité auprès d’une clientèle à forte valeur nette (VHNW) ;
• défini et mis en œuvre des stratégies d’investissement adaptées aux profils de risque;
• assuré la conformité réglementaire de l’ensemble du département.

Cette expérience de direction lui a permis de maîtriser à la fois la dimension technique (allocation d’actifs, structuration patrimoniale) et la dimension humaine (management, stratégie commerciale, relation longue avec des clients exigeants).

Responsable de portefeuilles significatifs chez BNP Paribas Fortis (2003 - 2010)

Auparavant, chez BNP Paribas Fortis Investment Partners en Île-de-France, Zoran Petrovic a exercé en tant que Responsable de Portefeuille – Gestion de patrimoine. Ses missions :

• gestion active de plus de 300 millions d’euros d’actifs;
• construction et suivi de portefeuilles diversifiés;
• analyse et sélection rigoureuse de fonds de placement;
• conseil stratégique pour des clients institutionnels et des particuliers fortunés ;
• participation à la formation continue de l’équipe commerciale.

Cette étape renforce sa maîtrise des marchés financiers et de la gestion de portefeuilles complexes, ainsi que sa capacité à vulgariser des sujets techniques pour permettre à chaque client de décider en toute connaissance de cause.

Une expertise marchés et analyse financière forgée chez AXA Investment Managers et Credit Suisse

Les premières années de la carrière de Zoran Petrovic se sont déroulées au cœur des marchés financiers :

• Analyste Financier Senior chez AXA Investment Managers (Paris La Défense, 1998 - 2003) : analyse fondamentale d’actions et d’obligations, suivi des marchés européens et mondiaux, recommandations d’investissement pour des clients institutionnels, contribution à la stratégie d’allocation d’actifs avec une forte expertise sur les secteurs financier et immobilier.
• Gestionnaire de Portefeuille Junior / Analyste chez Credit Suisse (France, 1993 - 1998) : initiation à la gestion de portefeuille, suivi des performances, analyses de marché, préparation de rapports pour les clients, support aux équipes commerciales.

Ce socle technique robuste est aujourd’hui mis au service d’un conseil indépendant, orienté résultats concrets pour ses clients.

Un parcours résumé en un coup d’œil

Des missions orientées résultats pour les particuliers et les dirigeants

Depuis 2019, Zoran Petrovic accompagne un portefeuille de plus de 150 clients en région parisienne et au-delà. Son approche est résolument personnalisée : chaque situation est unique, chaque solution l’est aussi. Ses principaux domaines d’intervention couvrent l’ensemble des enjeux patrimoniaux clés.

Structuration d’investissements immobiliers et financiers

L’immobilier et les marchés financiers offrent de nombreuses opportunités, mais aussi des risques si les décisions sont prises sans vision d’ensemble. Zoran Petrovic aide ses clients à :

• définir une stratégie d’investissement globale alignée sur leurs objectifs (revenus complémentaires, valorisation du capital, préparation de la retraite, transmission) ;
• choisir la bonne structure juridique et fiscale pour leurs investissements (investissements à titre personnel, en société, en famille) ;
• équilibrer la part d’immobilier et de placements financiers dans le patrimoine ;
• mettre en place un suivi régulier de la performance et du niveau de risque.

Son expérience dans la sélection de fonds et l’allocation d’actifs permet de construire des portefeuilles robustes, diversifiés et adaptés au profil de risque de chaque client.

Optimisation fiscale dans le respect de la réglementation

La fiscalité est un levier puissant pour améliorer la performance nette d’un patrimoine. Encore faut-il la maîtriser et l’utiliser avec prudence. Zoran Petrovic intervient pour :

• analyser la situation fiscale globale du client (revenus, patrimoine, structure familiale) ;
• identifier les marges d’optimisation possibles dans le cadre légal ;
• proposer des solutions concrètes (choix des supports d’investissement, enveloppes fiscales, structuration des revenus, arbitrages patrimoniaux) ;
• anticiper l’impact fiscal des grandes décisions (cession d’entreprise, donation, succession, investissement immobilier important).

L’objectif n’est pas de rechercher des montages complexes, mais de rendre la fiscalité plus lisible et de choisir les options les plus adaptées à la situation et aux objectifs du client.

Stratégies de succession et transmission de patrimoine

Transmettre son patrimoine dans les meilleures conditions, en préservant l’harmonie familiale, est une préoccupation majeure de nombreux clients de Zoran Petrovic. Il les accompagne notamment pour :

• cartographier leur patrimoine et leurs enjeux familiaux ;
• définir une stratégie de transmission progressive (donations, démembrement, organisation des droits) ;
• évaluer les impacts juridiques et fiscaux des différentes options ;
• préparer la succession pour éviter les situations de blocage ou de conflit ;
• coordonner si nécessaire avec notaires, avocats ou experts-comptables.

L’accompagnement vise à transformer un sujet souvent perçu comme complexe et anxiogène en un projet structuré et maîtrisé, au service des générations futures.

Accompagnement de dirigeants d’entreprise

Les dirigeants et chefs d’entreprise font face à des problématiques spécifiques, à la frontière entre patrimoine professionnel et personnel. Zoran Petrovic les aide à :

• organiser la séparation ou l’articulation entre patrimoine privé et patrimoine professionnel ;
• préparer la cession ou la transmission de l’entreprise ;
• optimiser la gestion des liquidités issues de la vente d’une société ;
• sécuriser le niveau de vie du dirigeant et de sa famille ;
• mettre en place une stratégie d’investissement post-cession cohérente.

Grâce à sa connaissance des profils VHNW et des enjeux de gouvernance patrimoniale, il accompagne les dirigeants dans les grandes étapes de leur parcours professionnel et patrimonial.

Une méthode structurée, au service de décisions sereines

Au-delà de l’expertise technique, l’efficacité de l’accompagnement repose sur une méthode claire et transparente. Zoran Petrovic suit un processus en plusieurs étapes conçu pour sécuriser chaque décision.

1. Analyse approfondie de la situation actuelle

La première étape consiste à dresser un diagnostic complet:

• inventaire du patrimoine (immobilier, financier, professionnel) ;
• analyse des revenus, charges et besoins de trésorerie ;
• étude de la situation familiale et matrimoniale ;
• évaluation du niveau de risque acceptable et de l’horizon de placement.

Cet état des lieux permet de partir de données factuelles et de mettre rapidement en lumière les points forts et les axes d’amélioration.

2. Clarification des objectifs

Chaque recommandation a plus de sens lorsqu’elle est reliée à un objectif concret. Ensemble, vous définissez des priorités :

• préparer la retraite dans de bonnes conditions ;
• générer des revenus complémentaires ;
• financer les études des enfants ;
• optimiser la charge fiscale ;
• préparer une transmission ou une cession d’entreprise ;
• protéger un conjoint ou des enfants en cas d’imprévu.

Ces objectifs servent de boussole pour toutes les décisions d’investissement et d’organisation patrimoniale.

3. Élaboration d’une stratégie patrimoniale sur mesure

Sur la base du diagnostic et des objectifs, Zoran Petrovic propose une feuille de route personnalisée qui peut inclure :

• une allocation d’actifs cible (répartition entre immobilier, produits financiers, trésorerie, etc.) ;
• des préconisations d’investissements et de supports adaptés au profil de risque ;
• des arbitrages patrimoniaux (vente, réorganisation, refinancement) ;
• des pistes d’optimisation fiscale et successorale.

Chaque recommandation est argumentée, chiffrée lorsque c’est pertinent, et replacée dans une vision à long terme pour limiter les décisions guidées par l’émotion ou la conjoncture du moment.

4. Mise en œuvre et coordination des intervenants

Une stratégie n’a de sens que si elle est appliquée. Zoran Petrovic accompagne ses clients dans la mise en œuvre concrète des décisions, en coordination avec les professionnels déjà en place (banques, notaires, experts-comptables, avocats, etc.).

Son rôle : être le chef d’orchestre de votre patrimoine, pour que chaque décision soit alignée avec la stratégie globale définie en amont.

5. Suivi et ajustements dans le temps

Les marchés évoluent, la fiscalité change, la vie personnelle et professionnelle suit son cours. La stratégie patrimoniale doit donc être vivante. Des points réguliers permettent de :

• faire le point sur les performances et les objectifs atteints ;
• ajuster l’allocation d’actifs si nécessaire ;
• adapter la stratégie à de nouveaux projets (acquisition immobilière, création d’entreprise, changement de situation familiale, etc.) ;
• anticiper les grandes étapes à venir plutôt que de les subir.

Les bénéfices concrets d’un accompagnement par Zoran Petrovic

Collaborer avec un consultant financier expérimenté comme Zoran Petrovic, c’est transformer la gestion de votre patrimoine en un véritable projet structuré et maîtrisé. Les bénéfices pour ses clients sont multiples.

Une vision globale et cohérente de votre patrimoine

Plutôt que de multiplier les décisions ponctuelles, parfois contradictoires, l’accompagnement vise à :

• donner une vision d’ensemble de votre situation ;
• aligner vos placements avec vos objectifs réels ;
• éliminer les redondances et les incohérences ;
• renforcer la résilience de votre patrimoine face aux aléas économiques et personnels.

Des décisions plus sereines, fondées sur des données

Grâce à sa maîtrise des marchés financiers et de la réglementation, Zoran Petrovic aide ses clients à :

• comprendre les risques et les opportunités de chaque option ;
• s’appuyer sur des analyses factuelles plutôt que sur l’actualité à court terme ;
• éviter les décisions précipitées ou émotionnelles ;
• prendre le recul nécessaire pour piloter leur patrimoine dans la durée.

Un interlocuteur unique, expérimenté et accessible

Avec plus de trois décennies d’expérience, Zoran Petrovic sait que la relation de confiance se construit dans le temps. Ses clients apprécient notamment :

• la stabilité de l’interlocuteur: ils ne changent pas de conseiller tous les deux ans ;
• la clarté de ses explications, même sur des sujets très techniques ;
• sa capacité à se rendre disponible dans les moments clés (décision d’investissement importante, cession d’actifs, succession) ;
• son engagement à défendre leurs intérêts en priorité.

Pour qui l’accompagnement de Zoran Petrovic est-il particulièrement adapté ?

Si chaque situation est unique, certains profils tirent un bénéfice particulier d’un accompagnement par un consultant financier senior indépendant comme Zoran Petrovic.

• Dirigeants d’entreprise souhaitant organiser leur patrimoine privé et professionnel, préparer une cession ou structurer l’utilisation d’un capital significatif.
• Cadres dirigeants et professions libérales cherchant à optimiser leur fiscalité, préparer leur retraite et sécuriser leur niveau de vie futur.
• Familles patrimoniales préoccupées par la transmission, la protection des proches et la pérennité du patrimoine sur plusieurs générations.
• Investisseurs privés désireux de structurer leurs investissements immobiliers et financiers avec une vraie logique de portefeuille.

Conclusion : transformer votre patrimoine en véritable projet de vie

La valeur d’un patrimoine ne se mesure pas seulement en montants, mais aussi en paix d’esprit, en capacité à financer sereinement ses projets et en transmission harmonieuse aux générations suivantes.

En s’appuyant sur une carrière de plus de 30 ans au sein d’acteurs majeurs de la finance, puis en tant que consultant financier indépendant, Zoran Petrovic met à votre service une combinaison rare d’expertise technique, de vision stratégique et de proximité humaine.

Si vous souhaitez passer d’une accumulation de décisions ponctuelles à une véritable stratégie patrimoniale construite, suivie et adaptée dans le temps, l’accompagnement d’un professionnel expérimenté peut faire toute la différence. Avec une approche sur mesure, indépendante et tournée vers vos objectifs concrets, Zoran Petrovic se positionne comme un partenaire de confiance pour piloter votre patrimoine à chaque étape de votre vie.